• 中國人壽保險股份有限公司簡介

      發布時間:2022-09-02

      相知多年,值得托付


      中國人壽保險股份有限公司是國內壽險行業的龍頭企業,總部位于北京, 注冊資本282.65億元人民幣。作為《財富》世界500強和世界品牌500強企業——中國人壽保險(集團)公司的核心成員,公司以悠久的歷史、雄厚的實力、專業領先的競爭優勢及世界知名的品牌贏得了社會廣泛客戶的信賴,始終占據國內壽險市場領導者的地位。


      (一)歷史沿革


      中國人壽的前身與中華人民共和國同齡,1949年10月經中央政府批準組建,是國內最早經營保險業務的企業之一,肩負中國壽險業探索者和開拓者的重任。在長期發展歷程中,公司擁有一支穩定的專業化管理團隊,積累了豐富的經營管理經驗,深諳國內壽險市場經營之道。2003年12月,中國人壽保險股份有限公司在境外上市。2007年1月,中國人壽保險股份有限公司回歸境內A股上市。

      l 2007年1月,中國人壽保險股份有限公司回歸境內A股上市。

      l 2003年12月,中國人壽保險股份有限公司在境外上市。

      l 2003年6月30日,中國人壽保險公司加快了改革發展的步伐,重組改制并變更為中國人壽保險(集團)公司,并獨家發起設立中國人壽保險股份有限公司。

      l 1999年1月,經國務院批準成立中國人壽保險公司。

      l 1996年,中保人壽保險有限公司成立,中國人壽開始邁入人身保險業務專業化經營時代。

      l 1949年10月,中央政府批準組建了國內首家保險公司,由此開啟了中國人壽的發展元年。


      (二)企業文化

      “成己為人 ,成人達己”體現的是一種“己”與“人”相互成就的哲學觀念?!俺杉簽槿恕敝傅氖侵挥胁粩喟l展和完善自己,才能更好地為他人服務;“成人達己”指的是只有通過成就和幫助他人,才能不斷地創造自己的價值,實現自己的理想。

      (三)綜合實力

      經過長期的發展和積淀,中國人壽擁有雄厚的實力。截至2021年,中國人壽保險(集團)公司已連續十九年入選《財富》“世界500強”。作為中國人壽保險(集團)公司的核心成員單位,截至2021年12月31日,中國人壽保險股份有限公司總資產規模達48,910.85億元,較2020年底增長15.0%。2021年公司實現保費收入6,183.27億元,內含價值達12,030.08億元,居行業首位,規模價值持續保持行業領先。核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率分別達253.70%、262.41%,償付能力保持較高水平。

      公司的投資運作高度專業化,是國內大型機構投資者之一,并通過控股的中國人壽資產管理有限公司成為中國領先的保險資產管理者。截至2021年12月31日,公司投資資產達人民幣47,168.29億元,較2020年底增長15.1%。2021年公司始終保持戰略定力,強化以資產負債管理為引領,堅定執行中長期戰略資產配置規劃,圍繞投資價值鏈,持續優化配置管理。截至2021年12月31日,公司實現總投資收益2,140.57億元,同比增長7.8%;總投資收益率達4.98%。

      一、 經營服務

      (一)業務布局

      1. 經營范圍

      中國人壽保險股份有限公司向個人及團體提供人壽、年金、健康和意外傷害保險產品,涵蓋生存、養老、疾病、醫療、身故、殘疾等多種保障范圍,全面滿足客戶在人身保險領域的保險保障和財務管理需求。

      2. 產品種類

      公司擁有強大的產品研發與創新能力,為滿足客戶需求不斷豐富保險產品。2021年,新開發、升級產品160款,其中壽險12款,健康險138款,意外險2款,年金險8款;保障型產品共計144款,長期儲蓄型產品共計16款。

      3. 機構網點

      公司擁有健全的機構,營業網點及服務柜面廣泛覆蓋全國城鄉。

      截至2021年底,公司共設各級機構19,103家,其中總公司1家,省公司36家,地市公司(中心支公司)323家,支公司2,774家,營業部629家,營銷服務部15,340家;另設區域審計中心6家,保險研修院2家,研發中心、數據中心、科技應用創新孵化中心、共享服務中心、科技園管理辦公室各1家;公司全系統勞動合同員工共計101,459人。

      82萬名個險渠道銷售人員、2.5萬名銀行渠道客戶經理、4.5萬名團險銷售人員、2,500余家客戶服務中心(柜面網點),組成了國內強大分銷和服務網絡,使本公司成為客戶身邊的壽險服務商。(以上數據截至2021年12月31日)

      4. 客戶數量

      公司擁有深厚廣泛的客戶基礎。截至2021年12月31日,公司擁有約3.23億份有效的長期個人和團體人壽保險單、年金合同及長期健康險保單,為5億多客戶提供了保險服務和增值服務。

      5. 綜合金融

      公司充分發揮集團公司各成員單位協同優勢,積極為客戶提供一攬子優質金融保險服務。聯合廣發銀行、國壽財險等協同單位共同開展各類客戶經營活動,為客戶提供多元化、個性化綜合金融服務,形成了協同發展、互利共贏的良好局面。

      (二)運營服務

      1. 理賠服務

      中國人壽打造快捷、溫暖的國壽理賠服務品牌,不斷提升公司的核心競爭力及客戶滿意度。

      1. 1理賠服務內容

      中國人壽依托龐大的服務網絡資源,不斷創新科技應用,持續提升服務質量,為客戶提供有速度、有溫度的理賠服務。

      “手續簡 時效快”的理賠直付服務:中國人壽不斷探索“互聯網+保險”服務新模式,打造并推出理賠直付服務, 覆蓋2萬余家醫療機構,部分醫療機構支持“出院即賠、直接抵扣醫療費”,實現秒賠。截至2021年底,公司理賠直付已累計服務客戶1,500余萬人次,賠付金額近百億元。

      “確診即可賠”的重疾一日賠服務。想客戶之所想,為申請重大疾病賠付且符合條件的客戶,提供一個工作日內完成理賠處理的理賠服務。2021年,近17萬名客戶體驗了“重疾一日賠”極速理賠服務,給付金額超74億元。

      “隨時隨地”的掌上理賠服務。中國人壽推進數字技術與理賠服務深度融合,在移動理賠端嵌入OCR技術,實現影像資料智能審核、電子簽名、引導式上傳理賠申請資料等服務功能,客戶隨時隨地、動動手指即可完成理賠申請。2021年,為超過1,700萬名客戶帶來跨越時空、跨越場景的掌上移動理賠服務。

      2. 客戶服務

      中國人壽深入踐行“服務+銷售”的融合發展理念,以客戶為中心, 打造“簡捷、品質、溫暖”的客戶服務品牌,為廣泛客戶提供“好服務”“優服務”。

      2. 1客戶服務內容

      保單保全服務:聚焦客戶體驗,推進落地“前端多點觸達、總部智能集約、全面共享作業”的新“睿運營”模式,構建了“客戶自助服務-柜員空中服務-銷售人員上門服務”三位一體的線上服務通道,加速實現服務流程智能化、業務辦理高效化,使客戶足不出戶縱享極“智”服務。2021年累計為超8,000萬客戶提供線上保單服務超1億件。

      增值服務:中國人壽積極響應“健康中國”戰略,持續關注客戶健康,推出“免疫力提升”計劃,每日視頻帶動客戶參與“經脈健身”,舉辦“700健行”運動小講堂、“百城熱煉”運動短視頻大賽活動等, 2021年累計超2,000萬人次參與。公司關注客戶親子教育,聚焦親子教育熱點,連續11年深耕國壽小畫家活動,從單一繪畫賽事升級至生態化美育服務,創新打造“不操心父母”“小小演說家”“藝術云課堂”“博物館美育”等系列直播課程,超160萬客戶觀看。

      VIP尊享服務:持續優化VIP客戶服務能力,發布《2021年-2022年VIP客戶服務方案》,涉及基礎保單服務、增值關懷服務的8大服務觸點。向VIP客戶提供全球緊急救援、境外高端醫療等服務項目;開展“悅己生活”線下+線上系列活動”特色VIP服務。2021年全年VIP服務總量同比提升31%。

      2. 2 客戶服務渠道

      互聯網服務:通過中國人壽壽險APP、官網、官方微信公眾號、微信小程序等多入口線上平臺,為超過1.1億注冊用戶提供7*24小時不間斷的線上一體化服務。160余項線上服務,全方位滿足客戶各種服務需求,暢享無接觸式線上服務體驗。

      95519客戶專線服務:7*24小時為客戶提供咨詢、查詢、報案、保全、回訪、風險提醒、權益通知、投訴受理等八類服務,滿足客戶服務需要。

      柜面服務:公司擁有眾多的線下客戶服務門店。遍布全國的2,500余家柜面服務網點,為客戶提供“誠信、便捷、專業、可靠”的有溫度的國壽品質服務。

      智慧柜員機服務:自2018年以來,中國人壽智慧柜員機“全自助”“免排隊”服務模式在全國2,000余家高客流柜面廣泛應用,深受客戶歡迎,累計服務超千萬人次。查詢、保全、交費、打印等5大類39項高頻保單服務功能,在柜員機上“刷一刷”、“點一點”即可輕松、快速、安全、便捷辦理。

      2. 3 消費者權益保護

      中國人壽積極踐行以客戶為中心的經營理念,強化消費者權益保護,訴求通道豐富暢通,為廣大保險消費者保駕護航。

      二、 品牌榮譽

      (一)品牌價值

      中國人壽一直致力于打造世界一流的金融保險品牌,通過長期持續的品牌建設,中國人壽躋身世界知名品牌行列,品牌價值和品牌影響力不斷提升。截至2021 年12 月31 日,中國人壽品牌連續15年入選世界品牌實驗室(World Brand Lab)發布的《世界品牌500 強》,位列第99 位,并蟬聯世界品牌實驗室(World Brand Lab)“2021 年(第十八屆)中國500 最具價值品牌”,位列第5 名,品牌價值達人民幣4,366.72億元,比2020年上升了208.11億元。

      (二)重要榮譽

      l 實力領航 行穩致遠

      1. 《福布斯》

      2021年“全球上市公司2000強”排行榜第49名

      2. 《財富》中文版

      2021《財富》“中國500強”排行榜第8位

      3. 《機構投資者(Institutional Investor)》

      “2021年度亞洲最受尊敬企業”等六項大獎

      4. 《二十一世紀經濟報道》

      “2021年度亞洲最佳壽險公司”

      5. 《新財富》

      “最佳上市公司”

      6. 香港大公文匯傳媒集團

      中國證券金紫荊獎“最佳上市公司”

      “十四五最具投資價值上市公司”

      7. 《投資者關系雜志》(IR Magazine)

      “最佳投資者活動獎”

      8. 《證券時報》

      “2020年高質量發展保險公司方舟獎”

      9. 《經濟觀察報》

      “2020-2021年度值得托付保險機構”

      10. 《每日經濟新聞》

      “金鼎獎-年度卓越人壽保險公司”

      11. 《金融時報》

      “金龍獎-年度最佳上市保險公司”

      12. 《上海證券報》

      “年度保險保障品牌TOP大獎”

      13. 《第一財經》

      “最具品牌價值保險機構”

      14. 《和訊網》

      “年度影響力保險公司”

      15. 《投資時報》、標點財經

      “2021非凡影響力公司”

      16. 《一點資訊》

      “年度投資者信任品牌”

      l 專業領先 客戶信賴

      17. 《中國證券報》

      “保險公司投資金牛獎”

      18. 《證券時報》

      “2021金牌保險服務方舟獎”

      “2021中國保險業科技進步方舟獎”

      19. 中國質量萬里行促進會

      “中國質量萬里行保險行業服務質量—領跑企業”

      20. 亞太客戶中心協會聯盟

      “2021年度亞太卓越客服獎銀獎”

      21. 2021易觀A10數字峰會

      中國人壽壽險APP榮獲“2021年度卓越數字應用”獎項

      22. 《金融界》

      “全球保險科技企業獎”

      23. Efma-埃森哲保險創新大賽

      “全球保險創新大獎銅獎”

      l 服務社會 彰顯擔當

      24. 《新浪財經》

      “2021中國企業ESG金責獎-年度可持續發展獎”

      25. 《投資時報》、標點財經

      “2021ESG綠色公司之星”

      26. 上海報業集團、界面新聞

      “年度社會責任優秀獎”

      27. 《和訊網》

      “社會責任年度大獎”

      28. 《財經》

      “2021長青獎-可持續發展綠色獎”

      三、 社會責任

      (一)服務國家發展大局

      積極發揮保險專業優勢,服務國家重大戰略。我們全面助推鄉村振興,投入各類鄉村振興幫扶資金5,000余萬元,通過大病保險為困難人群提供167萬人次26億元的大病醫療費用補償、鄉村振興專屬醫療保險為137萬人次提供醫療費用補償5.2億元、防貧保險為968萬人提供風險保障近萬億元。我們積極參與多層次社會保障體系建設,承辦200余個大病保險項目,覆蓋超過3.5億城鄉居民;城市定制型醫療險落地54個項目;為老年人口提供多款專屬保險保障產品,老齡保險業務覆蓋超5,000 萬人。我們持續提升服務實體經濟質效,累計投資實體經濟超過2.7萬億元;全力支持區域協調發展,京津冀等核心區域、“一帶一路”相關投資持續增長,支持區域發展戰略投資規模累計超過1.4萬億元。

      (二)深耕公益慈善

      長期關注社會公益慈善事業,積極構建員工志愿者隊伍,通過各種方式回饋社會。2021年,210余個志愿服務團隊開展志愿服務。我們增援戰“疫”行動,對52款長期重大疾病產品、2款短期險產品擴展新型冠狀病毒肺炎責任;向新冠疫情防控一線的醫務人員及工作人員捐贈保險保障,總保額達2,217.25億元。我們發起中國人壽“生命綠茵”健康扶貧項目,為貧困地區建檔立卡的未成年貧困人口提供大病救助,截至2021年底,為近20萬困境兒童提供保險保障,共計捐贈近2,000萬元。

      (三)堅持綠色發展

      制定“保障環境健康友好,助力實現碳中和”總體環境目標,從綠色投資、綠色銷售、綠色運營、綠色辦公等多方面找準發力點,助力經濟高質量、可持續發展。我們持續加強綠色投資支持,全年新增和累計綠色投資規模分別超過500億元和3,000億元;踐行綠色運營,持續推廣新契約無紙化投保,實現個人長險業務無紙化投保率達99.99%,積極打造線上智能化運營體系,運營各環節節約用紙約3,557噸。

      前景展望


      春江浩蕩暫徘徊,又踏層峰望眼開。中國人壽及其前身

      是中國保險業起航、發展、進步的參與者、見證者及推動者,與中國人身險業共成長。站在新的起點,我們將加強研判,認清時與勢,分析危與機,圍繞服務國家發展大局和守護人民美好生活,把握戰略發展機遇,扎扎實實辦好自己的事。我們將穩字當頭、穩中求進,堅守保險本源,持續深化供給側改革,不斷提升保險服務供給能力,積極發揮行業領頭作用,以自身的高質量發展引領行業高質量發展,不斷開創建設國際一流壽險公司新局面,努力以良好的業績回報股東和社會各界的厚愛與支持!


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